電子信息技術有哪些應用領域
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信息范圍包括:姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限等信息。
2019年年2月,工行發布“關于開展個人客戶身份信息核實工作的通告”,標明需要核實的客戶身份信息范圍包括:姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。
從2019年4月1日起,工行將根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條等相關規定,對在該行留存的身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶中止提供金融服務。
擴展資料:
浦發銀行規定,自2018年7月26日起,針對身份證件過期超過90天的客戶,其名下賬戶的非柜面服務將予以暫停。在此之前已過期超過90天的客戶,賬戶非柜面服務也將分批逐步予以暫停。非柜面服務是指通過網銀、手機銀行、POS、ATM、VTM等自助渠道辦理的交易。
2018年11月1日,民生銀行發布公告稱:自2018年11月1日起,對于個人客戶留存我行身份證件過期超過6個月的,或在我行留存的身份信息不完整的客戶,我行將對該客戶直銷銀行渠道業務功能進行控制。
平安銀行2019年3月1日也發布告稱,將于3月29日起對證件過期的個人客戶進行相應的管控。到時證件過期30天后仍未更新的客戶,該行系統將對其名下所有賬戶作停止支付(只收不付)處理;到時證件過期60天后仍未更新的客戶,該行對其名下所有賬戶作中止(不收不付)處理。
參考資料來源:鳳凰網-銀行喊你更新個人信息:不配合者賬戶或受限
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